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¿Qué son los instrumentos financieros derivados y cómo funcionan?

Conoce el mercado de derivados, aprovecha ya sus beneficios y reduce los riesgos por las variaciones del mercado

¿Has escuchado mencionar el término derivados? Se trata de un conjunto de instrumentos financieros, cuya principal característica es que su precio varía dependiendo del precio de otro bien subyacente o de referencia, se le llama producto derivado y, de estos productos derivados surge el mercado de derivados.

El mercado de derivados es un instrumento financiero que trae importantes beneficios, pues asegura el precio a futuro de la compra o venta del bien subyacente o de referencia; esto, con el objetivo de prevenir las posibles variaciones al alza o a la baja del precio que se genere sobre este producto.

Esto quiere decir que, gracias al derivado, es posible fijar hoy el precio de compra o venta de un activo real o financiero, para ser pagado o entregado en una fecha futura.

 

Importancia del mercado de derivados

En 1973, en Chicago, se creó el primer contrato que permitía asegurar un tipo de cambio para una fecha futura; ahí, fue el nacimiento del derivado financiero.

A este le siguieron otros derivados que, en la actualidad, permiten la compraventa de activos financieros como acciones, bonos, índices, tipos de interés, entre otros, en un momento posterior a la fecha del acuerdo.

De esta manera, los productos derivados sirven para trasladar el riesgo de unos agentes, que desean venderlo, a otros, que quieren adquirirlo, lo que permite usarlos con finalidades distintas.

 

Un ejemplo práctico

Un artículo publicado por el ITAM, explica el mercado de derivados con el siguiente ejemplo: Imagina que alguien te entrega un vale por un costal de maíz el día 15 de abril para entregar el 15 de julio. El bien (subyacente o de referencia) es el costal de maíz y, el vale será el Contrato de Futuro (derivado).

El precio o valor de ese vale por un costal de maíz va a cambiar según suba o baje el precio del maíz. El día de la entrega (15 de julio) tienes dos opciones:  una de ellas es que pueden darte tu costal de maíz, sin importar lo que valga, pues ya cuentas con el vale por un costal de maíz o bien si necesitas dinero, alguien te puede comprar el vale y lo venderías a lo que en ese momento valga el costal de maíz.

 

 ¿Cómo me beneficia el mercado de derivados?

La principal característica de los derivados financieros es que está vinculado al valor de un activo; por ejemplo, el precio del oro, del petróleo o de acciones, índices bursátiles, tasa de interés, valores de renta fija, etcétera.

De esta manera, el mercado de derivados será el encargado de controlar los riesgos de mercado, para proteger y dar certidumbre a tus finanzas.

Foto: Cortesía MONEX

“El objetivo de los mercados de derivados es ofrecer diferentes herramientas para administrar y controlar riesgos de mercado y brindar certidumbre y control de los riesgos financieros que enfrentan las empresas, obteniendo una planeación financiera confiable, eliminando o minimizando la fluctuación de precios en los mercados; es decir, se administran los riesgos”, de acuerdo con Grupo Financiero Monex.

Además, el mercado de derivados te permite tomar posiciones de venta sobre estos contratos, lo que te asegura tener beneficios aún cuando los precios o valores de sus activos subyacentes caen. De esta forma los derivados permitirán cubrirte y asumir los riesgos debido a que se pactan ciertas condiciones, precios y fechas de vencimiento desde el momento de su adquisición.

 

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